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Impuestos sobre la propiedad y desastres

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¿Qué es una exención al impuesto sobre bienes inmuebles?

Una exención a bienes inmuebles elimina parte del valor de su propiedad para fines de impuestos y, por lo tanto, reduce el monto de los impuestos sobre su propiedad. Su vivienda califica para una exención si 1) usted es el dueño y 2) si es ese su lugar principal de residencia en enero, cuando el condado tasa los impuestos sobre la propiedad. El monto de la exención depende de las leyes del estado y del condado. Lo que debe saber:

  • La solicitud para la exención sobre bienes inmuebles es gratis, por una sola vez y no existe una cuota para presentar la solicitud. Debe presentar su solicitud de exención antes del 30 de abril para que la exención aplique para ese año calendario. Puede solicitar una exención retroactiva hasta para un año después de la fecha de morosidad del impuesto sobre la propiedad (normalmente, el 1 de febrero). Obtenga la solicitud desde aquí: www.window.state.tx.us/taxinfo/taxforms/50-114.pdf.
  • ·   Su vivienda puede ser una estructura separada, un condominio o una casa prefabricada ubicada en un terreno arrendado, siempre y cuando sea de su propiedad. Puede incluir hasta 20 acres según la ubicación. Para obtener información acerca de exenciones para casas prefabricadas, diríjase a:
    www.tdhca.state.tx.us/mh/faqs-sol.htm

  • Una pareja casada puede reclamar únicamente una residencia como vivienda. Si usted es copropietario de la propiedad en donde vive, la exención se basa en la parte que posee: por ejemplo, si posee el 25%, su exención se basa sobre el 25% del valor imponible de su vivienda.
  • Aún puede calificar para la exención si se muda a otra vivienda, siempre y cuando no establezca otra residencia primaria y tenga intención de regresar. Por ejemplo, puede conservar la exención si ingresa a una residencia de adultos mayores, se va la universidad en otra parte o se va por otro motivo.
  • Si alquila parte de su casa o usa una parte de ella para negocio, aún así califica para la exención sobre la casa completa, incluida la parte alquilada.
  • Si su vivienda resulta dañada o destruida por un desastre, puede calificar para exención de vivienda durante un máximo de dos años a partir de la fecha en que comienza la preparación física para la reconstrucción. Debe construir en la misma propiedad y vivir en ella de ahí en adelante. 

¿Me protegerá mi exención sobre bienes inmuebles de una ejecución hipotecaria o de cobros?

NO. Dos leyes diferentes aplican a las viviendas. El Código Fiscal de Texas tiene ciertas exenciones que le permiten reducir los impuestos anuales sobre la propiedad para su casa. El Código de Propiedad de Texas protege su vivienda de una venta forzada para satisfacer a los acreedores, tales como prestamistas sobre salarios y cobradores de deudas. Sin embargo, su propiedad NO está protegida de una ejecución hipotecaria por ciertas deudas, que incluyen:

 

  • impuestos sobre la propiedad no pagados;
  • pagos de hipoteca no realizados;
  • anotaciones de embargo en segundo grado en incumplimiento por segundas hipotecas o líneas de crédito para segundas hipotecas;
  • impuestos sobre la renta federales no pagados (gravámenes del IRS);
  • manutención de menores vencida no pagada; y
  • préstamos estudiantiles con respaldo del gobierno no pagados.

¿Cuánto me ahorraré con la exención?

Depende del tipo de exención y el monto permitido por su unidad fiscal local. Por ejemplo, una casa valuada en $200,000 con la exención del 20% ($40,000) significa que usted pagaría impuestos sobre la propiedad como si su casa valiera solamente $160,000. Por ley, toda vivienda tiene derecho a una exención del impuesto a escuelas de $15,000. Otras exenciones incluyen:

·   Ser mayor de 65 años de edad. Exención especial si es mayor de 65 años de edad y vive en la vivienda. Si tiene más de 65 años de edad al morir, la exención continúa para su cónyuge sobreviviente, si él o ella tienen 55 años de edad o más cuando usted muera. Los impuestos a escuelas se inmovilizarán (no aumentarán) cuando cumpla 65 años de edad y continúa para los cónyuges sobrevivientes de 55 años de edad o más.

  • Discapacidad. Exención si tiene una discapacidad, que se define en función de si usted califica para los beneficios por Discapacidad del Seguro Social. Si tiene más de 65 años de edad y tiene una discapacidad, debe elegir qué exención tomar. Un menor discapacitado en el hogar no calificará para la exención sobre bienes inmuebles por discapacidad.
  • Veteranos. La exención para veteranos que estén discapacitados, cónyuges o sobrevivientes de veteranos discapacitados y cónyuges y sobrevivientes de personal militar que haya fallecido mientras prestaba servicio activo. El monto de la exención depende del porcentaje de la discapacidad relacionada con el servicio. 100% discapacitado = 100% de exención.

¿Qué sucede si no pago los impuestos sobre mi propiedad?

La unidad fiscal puede gravar su propiedad y ejecutar la hipoteca de su casa. Después de que se realice la ejecución hipotecaria, usted dispone de dos años para volver a comprarla. Si los impuestos de su propiedad han estado en mora por más de 20 años, su vivienda ya no estará sujeta a ejecución hipotecaria por morosidad en impuestos sobre la propiedad.